(S)VAPZ: Optimaal klantenadvies start bij u

In februari hebben we de gegevens van Sigedis ontvangen en verwerkt voor onze portefeuille (S)VAPZ. U heeft van ons alle notificaties ontvangen voor de klanten met een premiedaling of -vrijzetting. Bovendien hebben we brieven verstuurd aan klanten waarvoor we niet over voldoende gegevens beschikken om te weten of de huidige premie correct is. Hoog tijd dus om volledig te focussen op de klanten met potentieel voor premieverhogingen.

Start nu uw actie Optimalisatie VAPZ

U heeft de mogelijkheid om in Life-Connect zelf een campagne VAPZ op te zetten voor uw portefeuille. Volledig geautomatiseerd, snel en correct.

Omdat we regelmatig vragen krijgen over de selecties en vervolgstappen, voegen we graag deze handleiding toe. Hierin leggen we stap voor stap uit hoe een actie op uw portefeuille werkt.

U kiest voor Campagnes – Registreer een nieuwe campagne – Optimalisatie VAPZ, en u kunt starten. U voegt vervolgens klanten toe waarvoor de fiscale maximumpremie berekend werd, en u krijgt alle klanten aangeboden waarvoor en nog fiscale ruimte is.

Ter herinnering: contracten waarvoor u een verhoging van meer dan 200 euro realiseert, worden mee opgenomen in de adviesvergoeding.

Kies overal voor jaarlijkse automatische optimalisatie

Een campagne VAPZ is eenvoudig en biedt een contactmoment met uw klant. Maar niets is efficiënter dan kiezen voor jaarlijkse automatische optimalisatie voor elk contract (ook voor lopende zaken). Zo kunt u tijdens uw klantencontact focussen op de totale pensioenopbouw, inclusief IPT. En zo vermijdt u dat u de jaarlijkse campagne moet opstarten, ook voor kleine indexaties. Stel deze optie dus zeker aan uw klant voor.

Jaarlijkse indexatie contracten met maximumpremie VAPZ

Zoals ieder jaar voeren wij een automatische optimalisatie door van de contracten waarvoor u heeft aangeduid dat ze de maximale premie willen sparen via hun (S)VAPZ. Dit jaar bedraagt deze maximumpremie 4.000,44 euro voor het VAPZ en 4.602,71 euro voor het Sociaal VAPZ. 

Opgelet: We houden nu ook rekening met de gegevens die we hebben ontvangen van Sigedis als berekeningsbasis voor de maximumpremie van het contract. De contracten waarvoor we niet voldoende gegevens hebben om de premie te checken, maar die vorig jaar reeds de absolute fiscale maximumpremie betaalden, indexeren we ook dit jaar naar de maximumpremie.

De automatische indexatie zal dit jaar uitgevoerd worden in juni. Klanten die hun premie voor dit jaar al volledig betaald hebben, en waar er fiscale ruimte is, zullen een inhaalpremie aangeboden krijgen. Bij klanten die hun premie gespreid betalen, wordt het premiebedrag op dat moment aangepast en zal ook een inhaalpremie aangeboden worden. U leest in een Vivium Update wanneer we de indexatie exact uitvoeren.

Bekijk de handleiding actie Campagne Optimalisatie VAPZ.

Vragen?

Heeft u nog vragen over de campagne, contacteer gerust uw accountmanager Life, die zet u graag op weg.