Verkoopargumenten voor de nieuwe fondsen van Vivium - Vivium informeert
Verkoopargumenten voor de nieuwe fondsen van Vivium
Op 26 oktober lanceerde Vivium zes nieuwe fondsen. In dit artikel krijgt u een overzicht van de sterke punten van de nieuwe fondsen:
- PTAM Global Allocation Fund (kern)
- Global Climate Change Equities ETF (kern)
- Euro Corporate SRI Bonds ETF (kern)
- Healthcare Fund (satelliet)
- Water ETF (satelliet)
- Energy Transition Fund (satelliet)
Doordat een aantal fondsen pas recent werden toegevoegd aan het tak 23-aanbod, vindt u achteraan in de factsheets een overzicht van de historische rendementen van het onderliggende fonds.
In de kern-satellietbenadering van Vivium wordt de kern van de portefeuille (vuistregel: minstens 60% van de portefeuille) gevormd door één of meerdere robuuste fondsen. Zij vormen als het ware een solide basis om al te zware stormen op de financiële markten op lange termijn te kunnen doorstaan. Ons kernaanbod werd uitgebreid met drie fondsen, waarvan één gemengd fondsen (actief beheer) en twee passieve fondsen.
PTAM Global Allocation Fund - “It’ s the demography, stupid!”
Waarom dit fonds kiezen?
- Flexibel gemengd fonds, dus geschikt voor (bijna) elke belegger
Verdeling op 31/12/2023: Aandelen 66%, Obligaties 18% en Cash 16% - Sterke prestaties in het verleden
5 sterren Morningstar, 6% rendement per jaar sinds oprichting (6/10/2011)* - (Zeer) actief beheer
- Geen dakfonds, maar selectie aandelen en obligaties
- Bijna uitsluitend Amerikaanse en Europese aandelen, waarbij ingespeeld wordt op thema’s als technologie en demografische evolutie:
> Daling beroepsbevolking: thema’s automatisering en Artificial Intelligence (AI)
> Langer leven: thema’s gezondheidszorg, luxeproducten
Factsheet PTAM Global Allocation Fund
*Opmerking: Het onderliggend fonds van het Viviumfonds is de institutionele klasse van het fonds. Aangezien deze pas in 2021 werd gelanceerd, wordt hierboven verwezen naar de, iets duurdere, retailversie die werd opgericht op 3/10/2011.
Global Climate Change Equities ETF – “You’re not smarter than the market”
Waarom dit fonds kiezen?
- Ideaal fonds als kern van een duurzame en dynamische portefeuille.
- Uw klant investeert in de duurzame versie van de MSCI World Index. Dit betekent investeren in meer dan 300 grote en middelgrote bedrijven uit 23 ontwikkelde markten.
- Het is een passief beheerd fonds. De onderliggende beheerskosten zijn daardoor lager dan bij een actief beheerd fonds, wat een gunstig effect heeft op het rendement van deze strategie.
- De index streeft ernaar om dezelfde sectorgewichten te hanteren als de MSCI World om het systematische risico dat door het ESG-selectieproces wordt geïntroduceerd te beperken.
Factsheet Global Climate Change Equities ETF
Euro Corporate SRI Bonds ETF – “My name is Bond, James Bonds”
Waarom dit fonds kiezen?
- Obligatiefonds dat gebruikt kan worden om de volatiliteit van een kernportefeuille te verlagen.
- Door de daling van de inflatie en de gestegen rente bieden obligaties opnieuw een positief reëel rendement.
- Passief beheer draagt bij tot een minimale beheerskost: aangezien het potentieel rendement van obligaties lager is dan dat van aandelen, heeft de beheerkost voor het actieve beheer doorgaans een zwaardere impact bij obligatiefondsen dan bij aandelenfondsen.
Factsheet Euro Corporate SRI Bonds ETF
Satellietfondsen
Via de satellietfondsen kan uw klant eigen accenten aanleggen in zijn portefeuille. Ons satellietaanbod werd uitgebreid met 3 thematische aandelenfondsen.
Healthcare Fund – “Long shall we live”
Waarom dit fonds kiezen?
- De levensverwachting blijft stijgen. In 2020 was 9% van de wereldbevolking 65 jaar of ouder, tegen 2050 zal dat 16% zijn. De gezondheidsuitgaven zullen dus ongetwijfeld stijgen.
- De gezondheidssector bood in het verleden een grotere bescherming tegen neerwaartse risico’s dan de brede aandelenmarkt.
- De sector bleef in 2023 ver achter op de aandelenmarkt. Een ideaal instapmoment dus.
- Bij Vivium investeren we in de institutionele klasse van het fonds. Veel andere verzekeringsmaatschappijen hebben vaak de (duurdere) retailversie van het fonds in hun aanbod.
Water ETF – “Water is the new gold”
Waarom dit fonds kiezen?
- Vraag & aanbod: alhoewel 70% van de aarde bedekt is door water, is slechts 3% van het water bruikbaar. De vraag naar water stijgt door de groeiende bevolkingscijfers, intensieve landbouw en industrie.
- Innovatieve sector: de vraag naar duurzame oplossingen tegen waterverspilling en waterzuivering stijgt spectaculair.
- Duurzame sector: water vormt de kern van duurzame ontwikkeling. Zo kunnen watervoorraden op verschillende manieren een bijdrage leveren aan armoedebestrijding, economische groei en milieubescherming.
- Passief beheerd: andere verzekeringsmaatschappijen hebben actief beheerde fondsen rond het thema water in hun aanbod. Het gaat hier om een niche, waarbij alle fondsaanbieder in dezelfde kleine vijver vissen. De passieve strategie met lagere beheerskosten, heeft dus een streepje voor op de concurrenten.
Energy Transition Fund – “A transition about making an investment in our future”
Waarom dit fonds kiezen?
- Een sector die in de nabije toekomst fors zal ondersteund worden door de overheden wereldwijd.
- Investeren in een langetermijnthema met kortetermijnvolatiliteit, jonge sector met groeipijnen.
- De sector heeft een moeilijk jaar achter de rug, een ideaal instapmoment dus.
- Bij Vivium investeren we in de institutionele klasse van het fonds. Veel andere verzekeringsmaatschappijen hebben vaak de (duurdere) retailversie van het fonds in hun aanbod.
11 januari 2024