Arguments de vente concernant les nouveaux fonds de Vivium - Vivium informeert
Arguments de vente concernant les nouveaux fonds de Vivium
Depuis le 26 octobre dernier, Vivium met à disposition de ses clients, six nouveaux fonds. Aujourd'hui, nous vous proposons un récapitulatif des points forts de ces fonds :
- PTAM Global Allocation Fund (base) ;
- Global Climate Change Equities ETF (base) ;
- Euro Corporate SRI Bonds ETF (base) ;
- Healthcare Fund (satellite) ;
- Water ETF (satellite) ;
- Energy Transition Fund (satellite).
Ces fonds étant récents chez Vivium, vous trouverez un résumé des rendements historiques du fonds sous-jacent à la fin des fiches d'information.
Vivium a une approche reposant sur des fonds de base et des fonds satellites, le ‘noyau’ (règle élémentaire : au moins 60 % du portefeuille) du portefeuille étant constitué d'un ou plusieurs fonds performants. Ces derniers forment un socle solide capable de résister, à long terme, aux soubresauts des marchés financiers. Notre offre de base est complétée par trois fonds, dont un fonds mixte (gestion active) et deux fonds passifs.
PTAM Global Allocation Fund - “It’ s the demography, stupid!”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- C’est un fonds mixte flexible, et donc adapté à (presque) tous les investisseursa.
Répartition au 31/12/2023 : 66 % en actions, 18 % en obligations et 16 % en liquidités - Solides performances passées
5 étoiles Morningstar, 6 % de rendement par an depuis sa création (06/10/2011)* - Gestion (très) active
- Pas un fonds de fonds, mais une sélection d'actions et d'obligations
- Presque exclusivement des actions américaines et européennes touchant aux thématiques telles que la technologie ou l'évolution démographique :
> diminution de la population active : thématiques de l'automatisation et de l'intelligence artificielle (IA) ;
> allongement de l'espérance de vie : thématiques des soins de santé et des produits de luxe.
Factsheet PTAM Global Allocation Fund
*Remarque : le fonds sous-jacent du fonds Vivium est la catégorie institutionnelle du fonds. Étant donné qu'il n'a été lancé qu'en 2021, il est fait référence ci-dessus à la version retail, plus chère, créée le 03/10/2011.
Global Climate Change Equities ETF – “You’re not smarter than the market”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- Il est idéal comme base d'un portefeuille durable et dynamique
- Votre client investit dans une version durable de l'indice MSCI World, c'est-à-dire dans plus de 300 entreprises, grandes et moyennes, actives sur 23 marchés développés.
- Il s'agit d'un fonds à gestion passive. Les frais de gestion sous-jacents sont donc moins élevés que pour un fonds géré activement, ce qui a un effet favorable sur le rendement de cette stratégie.
- L'indice aspire à proposer la même importance aux secteurs que le MSCI World, pour limiter le risque systématique induit par le processus de sélection sur base des critères ESG.
Factsheet Global Climate Change Equities ETF
Euro Corporate SRI Bonds ETF – “My name is Bond, James Bonds”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- C’est un fonds d'obligations utilisé pour réduire la volatilité d'un portefeuille de base.
- En raison du recul de l'inflation et de la hausse des taux, le rendement des obligations est à nouveau positif.
- La gestion passive permet de minimiser les coûts de gestion. Comme le rendement potentiel des obligations est inférieur à celui des actions, les frais de gestion active ont généralement un impact plus important dans les fonds obligataires que dans les fonds d'actions.
Factsheet Euro Corporate SRI Bonds ETF
Fonds satellites
Grâce aux fonds satellites, votre client peut personnaliser les orientations de son portefeuille. Notre offre de fonds satellites s'est étendue grâce à trois fonds d'actions thématiques s'ajoutant à nos options.
Healthcare Fund – “Long shall we live”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- L'espérance de vie ne cesse d'augmenter. En 2020, 9 % de la population mondiale était âgée de 65 ans ou plus. Un pourcentage qui grimpera à 16 % d'ici 2050. Les dépenses de santé vont donc indubitablement augmenter.
- Par le passé, le secteur des soins de santé offrait une meilleure protection contre les risques baissiers que l'ensemble du marché des actions.
- En 2023, le secteur est resté loin derrière, sur le marché des actions. Le moment idéal pour commencer à investir dans ce fonds.
- Chez Vivium, nous investissons dans la classe institutionnelle du fonds. De nombreuses autres compagnies d'assurance proposent souvent la version grand public (plus chère) du fonds.
Water ETF – “Water is the new gold”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- L'offre et la demande : bien que l'eau occupe environ 70 % de notre planète, seuls 3 % de cette eau sont utilisables. La demande en eau augmente en raison de la croissance démographique, de l'agriculture intensive et des activités industrielles.
- Secteur innovant : la demande de solutions durables face au gaspillage d'eau et pour son épuration, connaît une hausse spectaculaire.
- Secteur durable : l'eau est au cœur du développement durable. Les réserves d'eau peuvent ainsi, de diverses manières, contribuer à la lutte contre la pauvreté, à la croissance économique et à la protection de l'environnement.
- Gestion passive : d'autres compagnies d'assurance proposent des fonds à gestion active autour du thème de l'eau. Il s'agit d'une niche, tous les fournisseurs de fonds pêchant dans le même petit étang. La stratégie passive, dont les coûts de gestion sont moins élevés, a donc un avantage sur la stratégie des concurrents.
Energy Transition Fund – “A transition about making an investment in our future”
Pourquoi opter pour ce fonds ?
- Dans un futur proche, ce secteur bénéficiera d'un fort soutien des autorités, partout dans le monde.
- Il s'agit d'un investissement sur le long terme, avec une volatilité à court terme, dans un secteur récent qui connaît des difficultés de croissance.
- Le secteur sort d'une année difficile, c'est donc le moment idéal pour commencer à y investir.
- Chez Vivium, nous investissons dans la classe institutionnelle du fonds. De nombreuses autres compagnies d'assurance proposent souvent la version grand public (plus chère) du fonds.
11 janvier 2024