Épargner ou investir dans un indice d’actions mondial, via Vivium

Donner des conseils en placements ou investissements, ce n’est pas si simple. L’analyse des besoins révèle que, bien que les clients soient souvent prêts à prendre certains risques pour obtenir un rendement plus élevé, leurs connaissances en matière de marchés boursiers ou leur intérêt pour ces questions restent limités. La clé d’un entretien de conseil efficace réside d’ailleurs dans le concept KISS (Keep It Short and Simple). 

Les avantages d’un fonds indiciel mondial

En conseillant un ETF ou un fonds indiciel qui suit un indice mondial, tel que MSCI World, vous simplifiez la vie de vos clients, mais également la vôtre. Voici pourquoi : 

• Une répartition étendue sur plusieurs pays et divers secteurs.
• Uniquement des pays industrialisés tels que les États-Unis, l’Europe, l’Australie et le Japon.
• Uniquement de grandes entreprises (large caps et midcaps, soit une valeur de marché minimale de 2 milliards de dollars).
• Un long track record (l’indice a été créé en décembre 1969).
• Bon marché (gestion passive = frais de gestion bas du fonds sous-jacent).

Les points suivants permettront également à vos clients de mieux comprendre la situation et de la rendre beaucoup plus concrète :

• Le rendement depuis la création s’élève à 9,67 % par an.
• Toujours depuis la création, on compte 40 années de bénéfices pour 14 années de pertes
• Le rendement sur les 10 dernières années a été de 8,87%.

Vous trouverez d’autres chiffres et graphiques sur les performances historiques de l’indice MSCI World dans cet article de blog. 

Conseil : Partagez cet article dans vos publications sur les réseaux sociaux ou envoyez-le par e-mail à des clients (potentiels). 

Investir dans l’indice MSCI World via Vivium

Votre client est convaincu de l’intérêt d’investir dans l’indice MSCI World ? Chez Vivium, vous pouvez lui proposer deux fonds. Les ETF sous-jacents sont basés sur l’indice, via un dérivé de celui-ci. Les deux ETF ajoutent en effet un critère de durabilité supplémentaire. Ce dernier est appliqué par secteur, de sorte que la répartition sectorielle reste en ligne avec l’indice mère. 

Global Climate Change Equities ETF	Global Sustainable Equities ETF
L’ETF sous-jacent géré par Amundi suit le MSCI World SRI Filtered PAB Index. Cet indice sélectionne les meilleures entreprises par secteur dans les domaines ESG (Environnement, Société et Gouvernance). L’indice est conçu pour répondre aux exigences minimales de l’accord de Paris sur le climat (EU PAB).	L’ETF sous-jacent géré par BlackRock suit le MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index. Cet indice sélectionne des entreprises qui affichent un positionnement durable fort, tandis que celles qui sont exposées aux combustibles fossiles sont mises à l’écart.

   

Comparaison des différents indices

La principale différence entre nos fonds qui suivent l’indice MSCI World, réside dans le nombre de positions. L’indice MSCI World comprend près de 1 500 entreprises, alors que pour nos fonds, cela varie entre 350 et 400 entreprises. Au cours des dix dernières années, l’accent mis sur des entreprises durables n’a eu aucun impact négatif sur le rendement obtenu. En ce qui concerne la répartition géographique de nos fonds, les Pays-Bas et le Danemark figurent au top 5 des pays représentés. Ces pays doivent cette position à la valeur de marché d’une seule entreprise, à savoir le très célèbre Novo Nordisk pour le Danemark et le géant hi-tech ASML, situé près d’Eindhoven, pour les Pays-Bas. Des entreprises telles que Microsoft, Tesla, Coca Cola et Pepsi Cola offrent quant à elles la première place du classement des fournisseurs aux États-Unis. 

Fonds Vivium	Global Climate Change Equities ETF	Global Sustainable Equities ETF
Fonds sous-jacent
Nom	iShares MSCI World SRI ETF EUR Acc	Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS
Gestionnaire	BlackRock	Amundi
Frais de gestion	0,20%	0,18%
Cotation Morningstar	*****	****
Indice
	MSCI World SRI Filtered PAB Index	MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index	MSCI World
Nombre de positions	343	407	1.465
Rendement (Net Return – USD) au 30/04/2024
1 an	12,23%	13,85%	18,39%
3 ans	3,93%	4,61%	5,63%
5 ans	10,57%	10,96%	10,46%
10 ans	9,40%	9,50%	8,87%
Top 5 des pays
	USA (62,21%)	USA (63,91%)	USA (70,64%)
	Japon (7,23%)	Japon (7,28%)	Japon (6,06%)
	Canada (4,65%)	Canada (4,19%)	Royaume-Uni (4%)
	Pays-Bas (4,23%)	Danemark (4,13%)	France (3,18%)
	Danemark (4,18%)	Pays-Bas (4,03%)	Canada (3,07%)