Quelques règles de conduite en cas de volatilité des marchés boursiers

Situation actuelle des marchés financiers

Avec la guerre commerciale initiée par les États-Unis et l’instabilité géopolitique, les marchés financiers traversent une période de volatilité accrue, marquée par des fluctuations importantes des indices boursiers et des incertitudes économiques globales. Les assurances Branche 23 subissent elles aussi cette volatilité. Dans ce contexte, il importe de rester fidèle à l'objectif à long terme et de ne pas céder à la panique.

Notre approche

Vivium plaide pour une approche diversifiée de l'épargne et de l'investissement. Nos fonds d’investissement sont soigneusement répartis sur différents secteurs (à l'exception des fonds thématiques) et diverses régions géographiques, ce qui permet de limiter les risques spécifiques à chaque marché. Cette stratégie de diversification est conçue pour offrir une plus grande stabilité et une résilience face aux fluctuations du marché.

Comment éviter les erreurs

1.    Ne pas céder à la panique
Modifier le portefeuille ou les objectifs d'épargne pour des raisons émotionnelles est rarement une bonne idée. Les marchés financiers sont par nature volatils, et les périodes de baisse sont souvent suivies de périodes de reprise. Vendre dans la panique pourrait faire perdre à vos clients des opportunités de croissance à long terme. Le même principe s'applique aux plans d'épargne.

2.    Rappelez-vous qu’une assurance de placement est un investissement à long terme
Les marchés financiers actuels peuvent rester volatils. Cependant, il est indispensable de toujours garder en tête la vision à long terme des investissements de vos clients. Les fluctuations à court terme ne doivent pas les détourner de leurs objectifs financiers à long terme.

3.    Respecter le profil d’investisseur
Enfin, il est important de toujours respecter le profil d’investisseur de vos clients, car c’est l’un des meilleurs moyens de les protéger contre les produits qui ne correspondent pas à leurs besoins et attentes. En travaillant en étroite collaboration avec vos clients et en évaluant régulièrement leurs objectifs financiers et leur tolérance au risque, vous pouvez vous assurer que leurs investissements restent en adéquation avec leur profil et vous les aidez à atteindre leurs objectifs à long terme.

Nous vous remercions pour votre confiance et restons à votre disposition pour toute question ou besoin d'accompagnement.