La durabilité dans notre offre en branche 21 et en branche 23 : une mise au point claire pour vous et votre client

La notion de durabilité est extrêmement vaste. Pour éviter l'écoblanchiment (greenwashing), l'Europe impose des exigences strictes en matière d'information sur la durabilité. Les informations mises à disposition sont si nombreuses qu'il n'est pas toujours évident de savoir où trouver des informations spécifiques. Cet article a donc pour but de vous fournir un aperçu des principaux documents et des informations essentielles en matière de durabilité.

Document d'information précontractuel SFDR

Ce document d'information précontractuel est peut-être le document le plus important. Tout comme les fiches info (financières), il s'agit d'un document précontractuel réglementé par la loi et qui contient un certain nombre de rubriques et de thèmes fixes. Vous pouvez ainsi le comparer aux documents d'autres compagnies.

Outre une description générale de notre offre en branche 21 et en branche 23, il fournit également des informations succinctes sur la durabilité de chaque option d'investissement. Pour obtenir des informations supplémentaires sur un fonds de la branche 23, il suffit de suivre le lien vers les informations des gestionnaires de fonds sous-jacents.

Page web Notre politique de durabilité

Il s'agit de la page d'accueil générale pour toutes les informations relatives à la durabilité. Sur cette page, vous trouverez :

• une explication de l'intégration des critères de durabilité dans notre gamme de produits et un lien vers le document d'information précontractuel SFDR
• une vue d'ensemble de toutes les informations de durabilité de la SFDR par option d'investissement :
  • La fiche de durabilité est un document uniforme et réglementé, utilisé dans l'ensemble de l'UE et permettant aux clients d'effectuer plus facilement une comparaison. Pour le Vivium Europe Sustainable Fund, par exemple, votre client voit immédiatement que le fonds ne poursuit pas un objectif d'investissement durable (ne relève donc pas de l'article 9), mais qu'il a néanmoins une part minimale de 50% d'investissements durables dans la catégorie B (impact environnemental) et/ou C (impact social)
  • Les informations en ligne fournissent au client des renseignements encore plus détaillés sur le caractère durable de l'option d'investissement. Pour la branche 23, le document inclut un lien vers les informations en ligne du gestionnaire de fonds
  • Le rapport périodique répond à l'exigence la plus récente imposée par l'Europe ; l'objectif étant de fournir chaque année au client des informations plus complètes concernant les mesures prises en lien avec le caractère durable de l'option d'investissement
• Enfin, vous trouverez sur cette page des informations relatives aux classifications de durabilité Articles 6, 8 et 9, ainsi que des explications sur la répartition dans les catégories A, B et C. Depuis quelque temps, vous avez l'obligation, lorsque vous remplissez le questionnaire IDD, de prendre en compte les préférences en matière de durabilité de votre client. Celui-ci peut à cet effet exprimer sa préférence pour des investissements dans ces catégories, et vous êtes supposé(e) en tenir compte lors du choix d'investissement. Conseil : notre outil de composition de portefeuille en branche 23 a déjà été adapté pour prendre en compte les préférences de durabilité. Vous trouverez l'outil dans la bibliothèque sur V-Connect sous Mifid/AML et Outils Life-Général.