Sparen of beleggen via Vivium in een wereldwijde aandelenindex

Spaar- of beleggingsadvies geven, is niet zo eenvoudig. Uit behoefteanalyses blijkt vaak dat klanten bereid zijn een zeker risico te nemen om een hoger rendement te behalen, maar hun kennis van of interesse in de beurs situeert zich eerder op een laag niveau. De sleutel voor een succesvol adviesgesprek is dan ook KISS (Keep It Short and Simple). 

De voordelen van een wereldwijde indextracker

Door een ETF of indextracker op een wereldwijde index, zoals MSCI World te adviseren, maakt u het makkelijk voor uw klant en uzelf. De voordelen:

• een ruime spreiding over verschillende landen en in alle sectoren
• enkel ontwikkelde landen zoals Amerika, Europa, Australië en Japan
• enkel grote bedrijven (large caps en midcaps, dus een minimale marktwaarde van 2 miljard dollar)
• een lang trackrecord (de index werd opgericht in december 1969)
• goedkoop (passief beheer = lage beheerskosten van het onderliggend fonds).

De volgende feiten geven ook meer inzicht aan uw klanten, en maken het een stuk concreter voor hen: 

• Het rendement sinds de oprichting bedraagt 9,67% per jaar.
• Sinds de oprichting waren er 40 winstjaren en 14 verliesjaren. 
• Het rendement over de voorbije 10 jaar bedroeg 8,87%

Meer cijfers en grafieken over de historische prestaties van de MSCI World Index vindt u terug in dit blogartikel. 

Tip: Deel het artikel op uw sociale media of mail het door naar (potentiële) klanten. 

In de MSCI World investeren via Vivium

Is uw klant overtuigd om te investeren in de MSCI World Index? Bij Vivium kunt u hem twee fondsen aanbieden. De onderliggende ETF’s zijn gebaseerd op de index via een afgeleide variant. Bij beide ETF’s voegen we namelijk een extra duurzaamheidscriterium toe. Dit duurzaamheidscriterium wordt per sector toegepast, zodat de sectorverdeling in lijn blijft met de moederindex. 

Global Climate Change Equities ETF	Global Sustainable Equities ETF
De onderliggende ETF beheerd door Amundi volgt de MSCI World SRI Filtered PAB Index. Deze index selecteert de beste bedrijven per sector op het gebied van ESG (Environmental, Social and Governance). De index is ontworpen om te voldoen aan de minimale vereisten voor het klimaatakkoord van Parijs (EU PAB).	De onderliggende ETF beheerd door BlackRock volgt de MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels Index. Deze index selecteert bedrijven met sterke duurzaamheidsprofielen, terwijl bedrijven die blootstelling hebben aan fossiele brandstoffen worden vermeden.

 

Vergelijking van de verschillende indexen

Het grote verschil tussen de indexen die door onze fondsen gevolgd worden en de MSCI World Index is voornamelijk het aantal posities. In de MSCI World Index zijn bijna 1.500 bedrijven opgenomen, terwijl dat bij onze fondsen schommelt tussen 350 en 400 bedrijven.

De afgelopen 10 jaar heeft de focus op duurzame bedrijven alvast geen negatieve impact gehad op het behaalde rendement. Qua regionale verdeling valt op dat bij onze fondsen zowel Nederland als Denemarken in de top 5 van vertegenwoordigde landen staan. Beide landen hebben dit voornamelijk te danken aan de marktwaarde van één bedrijf: voor Denemarken is dat het alom gekende Novo Nordisk, voor Nederland is dit het hightechbedrijf ASML, gevestigd nabij Eindhoven.

Bedrijven als Microsoft, Tesla, Coca Cola en Pepsi Cola zorgen er dan weer voor dat Amerika met voorsprong de belangrijkste leverancier van de indexen is. 

Fonds Vivium	Global Climate Change Equities ETF	Global Sustainable Equities ETF
Onderliggend fonds
Naam	iShares MSCI World SRI ETF EUR Acc	Amundi MSCI World SRI Climate Net Zero Ambition PAB UCITS
Beheerder	BlackRock	Amundi
Beheerskost	0,20%	0,18%
Morningstar Rating	*****	****
Index
	MSCI World SRI Filtered PAB index	MSCI World SRI Select Reduced Fossil Fuels index.	MSCI World
Aantal posities	343	407	1.465
Rendement (Net Return – USD) op 30/04/2024
1 Y	12,23%	13,85%	18,39%
3 Y	3,93%	4,61%	5,63%
5 Y	10,57%	10,96%	10,46%
10 Y	9,40%	9,50%	8,87%
Top 5 landen
	USA (62,21%)	USA (63,91%)	USA (70,64%)
	Japan (7,23%)	Japan (7,28%)	Japan (6,06%)
	Canada (4,65%)	Canada (4,19%)	UK (4%)
	Nederland (4,23%)	Denemarken (4,13%)	Frankrijk (3,18%)
	Denemarken (4,18%)	Nederland (4,03%)	Canada (3,07%)