SFDR: impact van de nieuwe wetgeving

Sinds augustus vorig jaar dient u als makelaar te peilen naar de duurzaamheidsvoorkeuren van de klant voor u een spaar- of beleggingsverzekering in de 3de of 4de pijler voorstelt.

Sinds 1 januari zijn de transparantieverplichtingen rond duurzaamheid strenger geworden. Dit moet het voor u en voor de klant makkelijker maken om het duurzaam karakter van een fonds te bepalen.

Informatieverplichting als maatschappij en als makelaar

Sinds 1 januari 2023 eist de SFDR-wetgeving (Sustainable Finance DisclosureRegulation) van financiële spelers een transparantere communicatie rond duurzaamheid.

SFDR onderscheidt drie categorieën:

• Fondsen van artikel 6: hierin zitten alle financiële producten die weinig of geen rekening houden met duurzaamheidscriteria 
• Fondsen van artikel 8: voor financiële producten die onder andere ecologische of sociale kenmerken promoot of een combinatie van die kenmerken promoten. Op voorwaarde dat de ondernemingen waarin is belegd, praktijken op het gebied van goed bestuur volgen
• Fondsen van artikel 9: financiële producten die zich specifiek richten op het behalen van een duurzaamheidsdoel en waarvoor dat een bindend en verplicht onderdeel is van het beleggingsproces.

Voor producten van artikel 6 verandert niets. Bij de andere producten van artikel 8 of 9 daarentegen moet voortaan gedetailleerde informatie beschikbaar zijn over de gebruikte gegevens, bronnen en methodes.

Hulpmiddel om duurzaam karakter van een belegging bepalen

Dankzij deze classificatie is het voor beleggers eenvoudig om het duurzaam karakter van een belegging te bepalen. Men noemt de fondsen van artikel 6 ‘grijs’, die van artikel 8 ‘lichtgroen’ en die van artikel 9 ‘donkergroen’. Als u claimt een ‘groen’ product te hebben, moet u kleur bekennen en uitgebreide informatie voorzien voor de klant.

Bij Vivium streven we ernaar om enkel nog beleggingsopties van artikel 8 of 9 aan te bieden. Vandaag vallen alle Life tak 23-fondsen en ons tak 21-main fund onder artikel 8. De afgelopen maanden werden er in samenwerking met de externe fondsbeheerders heel wat inspanningen geleverd om aan onze informatieplicht te voldoen.

Deze duurzaamheidsinformatie vindt u bij Vivium

Alle duurzaamheidinfo voor de verschillende beleggingsopties vinden u en uw klanten terug op de pagina over ons duurzaamheidsbeleid. De info omvat de volgende documenten:

• SFDR Precontractueel document:
  Dit document bevat informatie over de wijze waarop Vivium duurzaamheidsrisico's integreert bij beleggingsbeslissingen in haar tak 21- en tak 23-aanbod en over de ecologische- en/of sociale kenmerken van de beleggingsfondsen die worden aangeboden. Dit is een algemeen document dat u voor het onderschrijven van een beleggingsverzekering aan uw klant moet overhandigen.
   
• Precontractuele fiche duurzaamheid per beleggingsoptie:
  Een sterk gestandaardiseerd document dat u en de klant helpt om producten van één of verschillende maatschappijen op vlak van duurzaamheid te vergelijken.
   
• Online info duurzaamheid:
  Dit document is een aanvulling op de fiche en bevat meestal een link naar de website van de beheerder. De focus ligt voornamelijk op het beheer van het fonds en hoe het duurzaamheidsaspecten toepast in de beleggingspolitiek.

Dit is volop in ontwikkeling en zal in de toekomst veranderen.