Pensioenadvies wordt makkelijker met de ‘Simulatietool pensioen’

De pensioenkloof – het verschil tussen het beroepsinkomen en het wettelijk pensioen – overbruggen voor uw zelfstandige klanten vereist een totaalaanpak over de verschillende pijlers heen. Maar hoe begint u eraan? En past het nog in uw drukke agenda? Om u hierbij te helpen, lanceren we vandaag de ‘Simulatietool pensioen’. De tool voor zelfstandigen is gratis beschikbaar op onze pensioenpagina professionelen.

Hoe werkt de tool? 

Na het invullen van een aantal eenvoudige vragen, krijgt de ondernemer een raming van zijn pensioenkloof te zien. Na het invullen van zijn naam en mailadres ontvangt uw klant een rapport. Daarin ziet de ondernemer onder meer hoeveel hij kan sparen in fiscale spaarplannen, welke formule voor hem het interessantst is en hoeveel hij nog moet sparen in de 4de pijler om zijn pensioenkloof volledig te dichten.

Meer info over de opbouw van het rapport en hoe u de cijfers moet interpreteren, vindt u in deze handleiding. Bekijk hier een voorbeeld van een rapport.

What’s in it for you?

Aangezien de tool geen rekening houdt met lopende plannen, is deze vooral geschikt voor pensioenadvies aan zelfstandigen die nog niet met pensioenplanning bezig zijn, die overwegen om over te schakelen naar een vennootschap of die nog maar één polis hebben.

Bij deze doelgroep heeft de tool als voordeel:

1. Tijdswinst: dankzij het rapport heb je al een mooi beeld over de situatie van de zelfstandige.
2. Efficiëntie: aangezien zowel 2P, 3P als 4P aan bod komen, is het makkelijker om ze allemaal te bespreken.
3. Onafhankelijk advies: het rapport is weliswaar “powered by Vivium”, maar bevat geen specifieke productinformatie.

Een eigen versie op uw website?

We nodigen u graag uit om de tool zelf te testen. Start hier uw simulatie. Denkt u dat dit een meerwaarde kan zijn voor uw kantoor? Dan kan u via uw account manager een eigen versie aanvragen. Het grote voordeel is dat als een zelfstandige via uw website een rapport aanvraagt, er gevraagd wordt of u automatisch een kopie van het rapport mag ontvangen. Op voorwaarde dat uw klant aanvinkt dat hij hiermee akkoord gaat.

Nog vragen?

Neem contact op met uw account manager Life.