Langetermijnsparen (voor de laatste keer?) in de kijker

De plannen van minister Van Peteghem om het fiscaal voordeel op langetermijnsparen voor nieuwe contracten af te schaffen, zijn u ongetwijfeld niet ontgaan. De komende weken en maanden wordt er meer duidelijkheid over verwacht. Aangezien de fiscale periode gestart is, is dit een ideale periode om langetermijnsparen bij uw klanten in de kijker te zetten. Ontdek welke tools we u hiervoor aanbieden.

Praktische informatie

Op vivium.be vindt u blogs over de Tax Calculator en belastingverminderingen. De laatste blog of Facebook-post kan u ook in de kijker plaatsen door hem te delen via uw LinkedIn of Facebook. 

Om u te ondersteunen in de verkoop hebben we een commerciële fiche gemaakt waarin u onder andere een aantal cijfervoorbeelden vindt.

Mailingstemplates

Daarnaast hebben we 2 mailingtemplates ontwikkeld. U kunt de tekst downloaden en gebruiken om een mail te versturen.

Mail 1: gericht op personen die bijna op pensioen gaan

Doel: Uw klanten bewust maken van het feit dat ze ook na pensioen veelal nog belastingen zullen betalen en dat premies voor langetermijnsparen ook na uw 65ste verjaardag nog fiscaal voordeel opleveren.

Doelgroep: 

• Klanten die nog niet aan langetermijnsparen doen.
• Klanten die al wel langetermijnsparen, maar waarvan het contract eindigt op 65/67 jaar. Ook de verlenging van een bestaand contract zal hoogstwaarschijnlijk niet meer mogelijk zijn! 

Advies:

• Laat de kans niet liggen om levenslang (tot max. 99 jaar) te genieten van fiscaal voordeel
  • Geen uitstapkosten meer bij opname na het pensioen (en contract loopt 10 jaar)
• Wat is de maximale premie vandaag? En benutten ze die?
• Wat is de maximale premie die ze na pensioen nog fiscaal kunnen inbrengen? 
  • In MyPension vindt u bij detail zowel het netto als het bruto verwacht pensioen.
  • Is het brutopensioen > €1.400, dan is langetermijnsparen interessant na het pensioen.

Om de maximale premie te berekenen, gebruikt u de formule: 6% x NBI  + €176,40
Hierbij is het NBI na pensioen het brutopensioen x 12.

Download de tekst >

Mail 2: gericht op alle andere klanten

Mogelijke doelgroepen: klanten die nog geen langetermijnsparen hebben en ...

• Lening eigen woning < 2020 met als einddatum 2023 – 2026
• Geen lening of een lening van na 2020
• Kinderen die bijna afstuderen 
• …

Advies:

• Laat de kans niet liggen om levenslang (tot max. 99 jaar) te genieten van fiscaal voordeel.
• Op elke moment kan een intrestvrij voorschot opgenomen worden.
• Reserves opgebouwd in langetermijnsparen tellen mee voor de wedersamenstelling van een 2P-krediet.

Download de tekst >