Duurzaamheid in ons aanbod: inzichtelijk voor u en uw klant

Duurzaamheid is een ruim begrip. Om ‘greenwashing’ te vermijden, stelt Europa strenge eisen rond informatie over duurzaamheid. Er wordt zoveel informatie inzichtelijk gemaakt dat het niet altijd duidelijk is waar u welke informatie terugvindt. Daarom vindt u in dit artikel een overzicht van de belangrijkste documenten en info rond duurzaamheid.

SFDR precontractueel informatiedocument

Misschien is het precontractueel informatiedocument wel het belangrijkste document. Net zoals de (financiële) infofiches is dit een precontractueel document. Het is een wettelijk gereglementeerd document met een aantal vaste rubrieken en onderwerpen. U kunt het daardoor vergelijken met de documenten van andere maatschappijen.

Naast een algemene beschrijving over ons aanbod tak 21 en tak 23 vindt u hier ook voor elke beleggingsoptie beknopte informatie over duurzaamheid terug. Wie meer informatie over een tak 23-fonds wil, klikt er makkelijk door naar de informatie van de achterliggende fondsbeheerders.

Webpagina Ons duurzaamheidsbeleid

Dit is de algemene landingspagina voor alle informatie rond duurzaamheid. Op deze pagina vindt u:

• een toelichting bij de integratie van duurzaamheidscriteria in ons productaanbod en een link naar het SFDR precontractueel informatiedocument
• een overzicht van alle SFDR-duurzaamheidsinformatie per beleggingsoptie:
  •  De duurzaamheidsfiche is een uniform en gereglementeerd document dat over de hele EU wordt toegepast, waardoor klanten makkelijker kunnen vergelijken. Bij Vivium Europe Sustainable Fund, bijvoorbeeld ziet uw klant onmiddellijk dat het fonds geen duurzame beleggingsdoelstelling heeft (dus geen Artikel 9), maar wel een minimaal aandeel van 50% duurzame beleggingen heeft in categorie B (milieu) en/of C (sociaal)
  • Online info geeft de klant nog meer in detail info over het duurzaam karakter van de beleggingsoptie. Voor tak 23 bevat het document een link naar de online info van de fondsbeheerder.
  • Het periodiek verslag is de recentste eis van Europa, doel is om de klant op jaarlijkse basis meer inzicht te geven in de ondernomen acties rond het duurzaam karakter van de beleggingsoptie
• Tenslotte vindt u op deze pagina informatie over de duurzaamheidsclassificaties Art. 6, 8 en 9 en uitleg over de indeling in de categorieën A, B en C. Sinds enige tijd moet u bij het invullen van de IDD-vragenlijst rekening houden met de duurzaamheidsvoorkeuren van uw klant. De klant kan hierbij zijn voorkeur voor beleggingen in deze categorieën uitspreken. U wordt verondersteld hier rekening mee te houden bij de beleggingskeuze. Tip: Onze tool portefeuillesamenstelling tak 23 werd reeds uitgebreid met de duurzaamheidsvoorkeuren. U vindt de tool in de bibliotheek op V-Connect onder Mifid/AML en Life-overkoepelend Tools.